nếu như bạn muốn giao dịch trên những sàn tiền điện tử thì KYC là việc buộc phải.

Vậy thì KYC là gì?

KYC có quan yếu không?

phần nhiều sẽ được miêu tả trong bài viết này để bạn có thể tham khảo nhé!

1. KYC là gì?

KYC (Know Your Customer) có tức thị xác minh khách hàng của bạn. Đây là công đoạn Ban đầu để giám định quý khách trong các các bước chống rửa tiền (AML).

khi một các bạn mới muốn đăng kí trên những đại lý phân phối hay ứng dụng tiền ảo họ được bắt buộc KYC để xác minh tính danh. Điều này, giúp những đại lý phân phối phân tách được mức độ rủi ro mà quý khách có thể mang lại.

KYC bao gồm 2 các bước chính:

• Thu thập thông báo tư nhân (PII – Personally identifiable information) chuẩn y giấy tờ tùy thân như là chứng minh thư, căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe…

• Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu những tư nhân xúc tiếp với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và những cá nhân có tiền án, tiền sự.

hai. KYC có quan trọng không?

hai.1 KYC làm giảm nguy cơ hoạt động của tù hãm tài chính

Việc áp dụng KYC sẽ giúp những sàn phân phối xác định được những đối tượng đáng nghi, từ đấy dự phòng được những hành vi tù xảy ra. Cụ thể, khi những kẻ xấu đăng ký thành công trên những đại lý phân phối, nó sẽ mở ra cánh cửa cho các vụ hack tinh tướng và các phi vụ lừa đảo. Chẳng hạn, tin tặc đã từng đánh cắp 32 triệu đô la trong khoảng ví hot của sàn giao dịch tiền điện tử BITpoint Nhật Bản. Hay 1 vài khối lượng Bitcoin trị giá 40 triệu USD cũng đã bị ăn trộm trong một vụ tấn công mạng vào hệ thống của Binance.

Xem thêm: nên đầu tư vào tiền ảo nào

Chính vì thế, KYC làm giảm nguy cơ về tù đọng nguồn vốn lúc người dùng của sàn được xác minh danh tính. Cụ thể, nó giúp loại bỏ các kẻ có hành vi khả nghi, từ ấy ngăn chặn những hành vi trái phép phê duyệt sàn giao dịch hoặc ví điện tử.

hai.2 KYC giúp xây dựng niềm tin của khách hàng

các đại lý phân phối tiền điện tử là nơi tập hợp tài sản của khách hàng. Tuy nhiên, giả dụ một sàn phân phối có sự tham dự của rộng rãi đối tượng phạm tội và kẻ lừa đảo, quý khách sẽ ngừng giao dịch trên sàn ấy. Lúc này, KYC trở thành quan yếu hơn bao giờ hết. Nó là một cách để sàn nâng cao uy tín của mình trong mắt quý khách, giúp khách hàng biết được rằng họ đang đàm phán trong một môi trường an toàn, với những người đáng tin cậy do đã được xác minh tính danh rõ ràng.

hai.3 KYC giúp bền lâu thị trường tiền điện tử

KYC là một cách Phân tích rủi ro trong khoảng những sàn giao dịch, giúp dài lâu thị trường ưng chuẩn việc cải thiện sự tin tưởng. Hệ thống xác minh tính danh giúp những đại lý phân phối biết khách hàng của mình là ai và loại bỏ những kẻ phạm tội. Phê chuẩn KYC, các đại lý phân phối có thể nhấn mạnh mức độ đáng tin cậy và xây dựng uy tín đối với quý khách mới.

2.4 KYC đảm bảo các đại lý phân phối tuân thủ quy định pháp luật

những đại lý phân phối tiền điện tử ko tuân thủ quy định AML sẽ phải chịu các khoản tiền phạt đồ sộ và án phạt nghiêm nhặt. Tại Hoa Kỳ, những sàn giao dịch có thể phải đối mặt với mức tiền phạt lên đến 20 triệu đô la Mỹ, án tù đọng lên đến 30 năm, và mức phạt dân sự lên đến 65 000 đô là cho mỗi vi phạm. Do đó, với việc áp dụng chính xác các các bước KYC và AML, các sàn giao dịch có thể tự bảo vệ mình trước các mức phạt nguy hiểm trong vấn đề này.

3. KYC như thế nào?

Để hoàn tất KYC, quý khách cần cung ứng các thông báo, gồm những tên rất nhiều, ngày sinh, liên hệ, số an sinh phường hội và số điện thoại hoặc liên hệ email. Không chỉ có vậy cũng phải phân phối thủ tục tùy thân do chính phủ cấp. Các nền tảng khác nhau có yêu cầu về hồ sơ không giống nhau. Đối với những đàm phán rút tiền lớn hơn thường yêu cầu quý khách gửi nhiều giấy tờ hơn.

KYC dù có được không ít ích lợi nhưng cũng sẽ có nhiều những nhược điểm.

Chúng ta cộng Nhận định ở phần bên dưới nhé!

4. Các điểm yếu của KYC

4.1 KYC tay chân gây tốn kém

Gia cải thiện quy định đồng nghĩa với việc phát sinh thêm chi phí. Những sàn giao dịch phải bỏ tiền để đăng ký với những cơ quan chức năng. Họ cũng phải chi trả cho các chương trình xác minh và những các bước can dự. Chẳng hạn, các sàn phân phối sẽ phải chi trả giá cả cho bên thứ ba tiến hành công đoạn xác minh. Thêm nữa, các đại lý phân phối sẽ phải chi bổ sung nguồn lực nhằm đảm bảo việc giám sát diễn ra liên tiếp.

Xem thêm: nạp tiền binance

4.2 Để hoàn tất xác minh KYC tốn rất nhiều thời gian

người mua cần hoàn thành KYC cho mọi thương lượng mà họ thực hiện. Giai đoạn này ‘ngốn’ kha khá thời kì từ thao tác xác minh cho tới lúc hoàn tất. Trong 1 vài tình trạng, có thể lên tới 30 ngày. Điều này khiến cho tỷ lệ từ bỏ tiến hành thương lượng của khách hàng tăng cường cao.

4.3 KYC thường ngày vướng mắc trong bảo mật dữ liệu

các quy trình KYC thủ công liên quan đến việc thu thập, lưu trữ và san sẻ phổ quát dữ liệu tư nhân. Thông tin tư nhân mẫn cảm đang được chuyển cho vô khối các bên thứ ba tiến hành KYC. Ví như ko có các bước bảo mật dữ liệu đủ mạnh, đây sẽ là ‘miếng mồi ngon’ cho những tin tặc xâu xé.

4.4 KYC hiện tại không thể nâng cấp nếu như tăng thêm quy định

lúc những đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) được phát hành, thì cứng cáp quy định sẽ được mở rộng. Chính phủ có thể lợi dụng điều này để ngăn chặn tiền điện tử cá nhân vượt qua tiền điện tử của nhà băng trung ương. Tuy nhiên, hoạt động rửa tiền có thiên hướng bành trướng trên toàn cầu. Do vậy nên, việc gia cải thiện các quy định nghiêm nhặt sẽ là cách để khắc phục vấn đề này.

Thế nhưng, các đồng coin mới lên sàn giao dịch vẫn đang phải vật lộn để khắc phục nguồn lực và ngân sách dành cho KYC tay chân. Sẽ rất khó để những sàn giao dịch tuân thủ những quy định mới với các bước KYC không thể nâng cấp như hiện nay. Vậy có cách nào để hạn chế các khuyết điểm của ‘chiến binh’ KYC hay không? Và câu giải đáp là có.