Chuyên gia tội nhân học nghĩ rằng, lực lượng xếp sau các sàn tài chính trái phép Coolcat, Busstrade, Rforex, Yaibroker... Nắm được "tử huyệt" của nhà đầu cơ để dụ dỗ.
"Busstrade, hay những sàn khác đã đánh trúng tử huyệt - lòng tham của người dân, song song tung ra đòn tâm lý chí mạng là giao dịch không sợ lỗ vốn, thắng thì hưởng, thua được đền, ngồi yên cũng có tiền", tiến sĩ Đoàn Văn Báu (chuyên gia tâm lý tội phạm) Đánh giá.
Theo ông Báu, thực chất hành vi cướp đoạt tiền không mới, giống như tù túng lừa đảo thời nào cũng có. Tuy vậy, đây là đội ngũ tù nhân "cao tay", biết nắm bắt thực trạng pháp luật, sự vững mạnh của công nghệ và tâm lý nạn nhân để thỏa mãn động cơ cướp đoạt tiền. Họ không những biết câu nhử với lợi nhuận 1% mỗi ngày (30% mỗi tháng) mà còn biết "chặt đẹp" mọi nghi ngại của người chơi.
đọc thêm : take profit
Chiêu thức này đã giúp 4 đại lý phân phối Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss lừa 12.000 tài khoản nạp 4,3 triệu đô la Mỹ, sau đó dùng thủ thuật chiếm đoạt tiền. Hay sàn Coolcat, Busstrade dụ hàng chục ngàn người trên cả nước "đầu tư" khoảng 500 tỷ đồng rồi bất ngờ biến mất.
Nhà đầu tư chuyển chơi sàn khác lúc biết Busstrade sập. Ảnh: Chụp màn hình.
Đồng quan điểm, giảng sư Hồ Quốc Tuấn (đại học Bristol, Anh) quan niệm rằng, lực lượng lừa đảo đã áp dụng chiêu thức "tẩy não" khi vận hành các sàn. Họ đưa ra cam kết "bảo hiểm 100% vốn", dùng lời lẽ dạn dĩ, tuyên bố lặp đi lặp lại, kèm hành động đền tiền ngay vào tài khoản cho người chơi để thao túng lòng tin. &Amp;Amp;Quot;Kẻ cầm trịch đã làm óc phán đoán của đám đông, khao khát giàu xổi, bị tê liệt để dễ bề dẫn dắt họ", ông Tuấn phân tách.
lực lượng lừa đảo còn nắm bắt tâm lý con người ko muốn thua sút bạn bè, hàng xóm khá phổ quát và chẳng hề chỉ có ở Việt Nam. Khi tham gia sàn tiền ảo, vàng ảo, cực nhiều người sẽ thấy vui sướng vì nghĩ rằng mình đang nắm bí quyết làm giàu độc đáo, sẽ kiếm được phổ thông tiền hơn người tiếp giáp với.
xem thêm : stop loss là gì
"Vì sợ bỏ lỡ cơ hội kiếm vài trăm nghìn tới cả triệu đồng mỗi ngày, muốn chóng vánh hơn người, nhiều người dù đã được cảnh báo vẫn lao vào kênh đầu cơ ảo. Kẻ cầm đầu đánh trúng tâm lý bằng các lời khích bác bỏ như 'xuống tiền nhanh ko hết chỗ', 'bạn có muốn bị bỏ lại phía sau không'...", ông Tuấn viện dẫn.
Tiếp đấy, những đội ngũ điều hành sàn biết lợi chủ ý lý đa dạng người sính ngoại, ưa bóng bảy, khi thấy sàn có tên tiếng Anh, địa chỉ và giấy phép (giả) cũng ở châu Âu, Mỹ Latinh. Những sự kiện diễn ra ở khách sạn 5 sao, xuất hiện cả người nước ngoài. Người nào đầu tư phổ quát sẽ được mời đi du lịch nghỉ dưỡng cao cấp...
Dưới góc nhìn pháp lý, trung tá Đào Trung Hiếu (chuyên gia tù hãm học, Bộ Công an) nghĩ rằng, việc tổ chức hoạt động các sàn ngoại ân hận, tiền ảo, nhị phân đơn thuần là cái cớ, bình phong che lấp hành vi huy động vốn trái phép để chiếm đoạt. Do luật pháp chưa quy định về các loại đàm phán này, lực lượng thủ mưu có tâm lý bất chấp và coi thường, lợi dụng tình hình để hoạt động.
Ngoài nhử mồi lãi suất cao, lực lượng thủ mưu còn khuấy động hiệu ứng đám đông để người dân lao vào. &Amp;Amp;Quot;Tiền môi giới tuyển thành viên được trả cao, theo mô phỏng đa cấp. Người mới thì không biết sàn ở đâu, người nào xếp sau, chỉ thấy lời mời, lãi suất khủng, có nhóm chat xôm tụ là sẵn sàng xuống tiền, nhắc cả đi vay. Các sàn không lợi dụng điều này mới lạ", trung tá Hiếu kể.
Đám đông cũng dễ bị tác động trong khoảng người nổi tiếng, được cho là nhận tiền truyền bá cho những sàn phân phối. Như tối 11/5, hàng loạt Fanpage có vết tích xanh của các nghệ sĩ đăng lời hô hào tậu tiền ảo. Dù các bài này đã bị xóa nhưng ko gian mạng đã lan truyền lời kêu gọi "người nổi danh còn tham dự thì các bạn do dự gì".
quảng bá khêu gợi tâm lý muốn đầu tư của sàn Coolcat. Ảnh: Chụp màn hình.
Về mánh khoé chiếm đoạt tiền, trung tá Hiếu giải thích, tùy thuộc vào thèm muốn "ăn dày" đến đâu của tù nhân. Có những sàn thấy đủ, tức thì đánh sập chỉ sau vài tháng như Coolcat (4 tháng); hoặc có sàn tồn tại hơn năm, thu hút hàng chục nghìn người nộp tiền rồi mới sập như Busstrade, PChome.
một số sàn sử dụng chiêu đoạt tiền tinh tướng khác, ko cho sập mà cố tình đánh cháy 95% account của nhà đầu cơ. Biết tâm lý nạn nhân nhớ tiếc tiền, muốn mau chóng gỡ lại, đội ngũ điều hành sàn yêu cầu nộp thêm vốn để chuyên gia chơi hộ. Nạn nhân nghi vấn hỏi, sàn mập mờ giải đáp "đang đánh hộ cho phổ biến người khác, gỡ lại gần xong rồi".
đến lúc xảy ra sập sàn, các nghi phạm sẵn sàng thách thức nạn nhân vì tin rằng mọi thứ diễn ra qua Facebook, kênh chat riêng, nên không ai tìm ra được. Họ cũng lợi dụng tâm lý phổ biến nạn nhân là viên chức, người có địa vị, dù mất tiền tỷ cũng ko làm đơn tố giác vì sợ hổ ngươi, ảnh hưởng công việc, cuộc sống.
Trước tình trạng này, Bộ Công an cảnh báo, hoạt động của những sàn ngoại ân hận, tiền ảo, nhị phân tại Việt Nam bản chất là mô phỏng Ponzi (lấy của người sau trả cho người trước, không tạo ra trị giá cho nền kinh tế) và mô hình này sẽ sụp đổ khi số tiền tài nhà đầu cơ sau ko đủ trả lãi cho những nhà đầu tư trước.
đọc thêm tại : cách kiếm tiền trên mạng
